一、单项选择题
1【正确答案】 A
【答案解析】 选项B应当是“公司发生重大亏损或者重大损失”; 选项C应当是“公司的董事、1/3以上监事或者经理发生变动”;选项D应当是“持有公司5%以上股份的股东或者实际控制人，其持有股份或者控制公司的情况发生较大变化”。
【该题针对“持续信息公开”知识点进行考核】
2【正确答案】 A
【答案解析】 有下列情形之一的，不得公开发行公司债券：(1)最近36个月内公司财务会计文件有虚假记载，或公司存在其他重大违法行为;(2)本次发行申请文件存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;(3)对已公开发行的公司债券或者其他债务有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继续状态;(4)严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
【该题针对“公司债券的公开发行”知识点进行考核】
3【正确答案】 D
【答案解析】 (1)选项A：公司“股本总额”不少于3000万元;(2)选项B：股本总额超过人民币“4亿元”的，公开发行股份的比例为10%以上。(3)选项C：公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
【该题针对“股票上市的相关规定”知识点进行考核】
4【正确答案】 D
【答案解析】 根据规定，背书人在汇票上记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，原背书人对后手的被背书人不承担保证责任(票据责任)。因此选项D的说法是错误的。
【该题针对“汇票背书的形式”知识点进行考核】
5【正确答案】 C
【答案解析】 根据规定：“保证不得附有条件;附有条件的，不影响对汇票的保证责任。”
【该题针对“汇票的保证”知识点进行考核】
6【正确答案】 D
【答案解析】 根据规定，持有公司5%以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员属于内幕信息知情人员。因为财务科副科长不是高管，所以选项D不属于内幕信息的知情人。
【该题针对“禁止的交易行为”知识点进行考核】
7【正确答案】 B
【答案解析】 该银行已经发生信用危机，所以选项A的表述错误;商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，中国银监会可以对该商业银行实行接管，所以选项B的表述正确。选项C、D的表述错误。
【该题针对“商业银行的接管”知识点进行考核】
8【正确答案】 B
【答案解析】 根据《证券法》规定，公司公开发行新股，应当符合下列条件：(1)具备健全且运行良好的组织机构;(2)具有持续盈利能力，财务状况良好;(3)最近3年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为;(4)经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。
【该题针对“上市公司公开发行新股的条件”知识点进行考核】
9【正确答案】 B
【答案解析】 根据规定，凡是善意的、已付对价的正当持票人可以向票据上的一切债务人请求付款，不受前手权利瑕疵和前手相互间抗辩的影响。本题中，由于丙是支付了对价并且善意取得该票据的当事人，因此甲不能对其行使对物上的抗辩。
【该题针对“票据抗辩”知识点进行考核】
10【正确答案】 D
【答案解析】 根据规定，有下列情形之一的，为公开发行：(1)向不特定对象发行证券;(2)向累计超过二百人的特定对象发行证券，因此选项ABC均不正确。发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人，因此选项D是正确的。
【该题针对“证券发行概述”知识点进行考核】
11【正确答案】 C
【答案解析】 根据规定，票据的变造应依照签章是在变造之前或之后来承担责任。如果当事人签章在变造之前，应按原记载的内容负责;如果当事人签章在变造之后，则应按变造后的记载内容负责;如果无法辨别是在票据被变造之前或之后签章的，视同在变造之前签章。本题中，甲和乙的签章在变造之前，丙和丁的签章在变造之后。
【该题针对“票据的伪造和变造”知识点进行考核】
12【正确答案】 D
【答案解析】 《票据法》规定，质押时应当以背书记载“质押”字样。因此D项是正确的。
【该题针对“汇票的委托收款背书和质押背书”知识点进行考核】
13【正确答案】 D
【答案解析】 商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。
【该题针对“商业银行的终止”知识点进行考核】
14【正确答案】 D
【答案解析】 票据的基础关系是否存在，是否有效，不影响汇票的效力。
【该题针对“票据法上的关系和票据基础关系”知识点进行考核】
15【正确答案】 C
【答案解析】 此处“关系人”是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属;上述人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
【该题针对“对贷款人的限制”知识点进行考核】
二、多项选择题
1【正确答案】 BC
【答案解析】 根据规定，以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利，因此选项B的说法是正确的;凡是无对价或无相当对价取得票据的，如果属于善意取得，仍然享有票据权利，但票据持有人必须承受其前手的权利瑕疵。如果前手的权利因违法或有瑕疵而受影响或丧失，该持票人的权利也因此而受影响或丧失。本题中，丙是接受赠与取得的票据，此时受前手乙的权利瑕疵影响，不享有票据权利。
【该题针对“票据权利的取得、行使、保全”知识点进行考核】
2【正确答案】 AB
【答案解析】 根据现行法律规定，人民检察院、国家安全机关只有查询和冻结个人储蓄存款的权力，而无扣划的权力。人民法院、税务机关和海关有查询、冻结和扣划个人储蓄存款的权力。
【该题针对“储蓄存款业务规则”知识点进行考核】
3【正确答案】 AD
【答案解析】 票据权利因在一定期限内不行使而消灭的情形有四种：(1)持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年(据此，B选项乙的票据权利有效)。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年(据此，A选项甲的票据权利消灭，而致使C选项丙的票据权利有效)。(2)持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月(据此，致使D选项丁的票据权利消灭)。
【该题针对“票据权利的补救、消灭”知识点进行考核】
4【正确答案】 ABD
【答案解析】 在保险期间内发生的保险事故造成的损害，保险人承担保险责任。
【该题针对“保险合同的条款”知识点进行考核】
5【正确答案】 BCD
【答案解析】 单位支取定期存款只能以转账方式将存款转入其基本存款账户，选项A表述错误。
【该题针对“单位存款的基本原则”知识点进行考核】
6、
【正确答案】 ABCD
【答案解析】 本题四个选项表述均正确。
【该题针对“保险合同的履行”知识点进行考核】
7【正确答案】 CD
【答案解析】 公司债券上市交易后，公司有下列情形之一的，由证券交易所决定终止其公司债券上市交易：(1)公司有重大违法行为，经查后果严重;(2)公司情况发生重大变化不符合公司债券上市条件，在限期内未能消除;(3)发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，在限期内未能消除;(4)未按照公司债券募集办法履行义务经查后果严重;(5)公司最近2年连续亏损，在限期内未能消除的。
【该题针对“公司债券的交易”知识点进行考核】
8【正确答案】 BD
【答案解析】 暂停股票上市的情形有：(1)公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件;(2)公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者;(3)公司有重大违法行为;(4)公司最近3年连续亏损;(5)证券交易所上市规则规定的其他情形。
【该题针对“股票上市的相关规定”知识点进行考核】
9【正确答案】 BC
【答案解析】 (1)背书人将背书金额的一部分或将背书金额分别转让给二人以上的(即部分背书)，为无效背书。(2)背书时附有条件的，所附条件不具有汇票上的效力。即附有条件的背书，并不影响背书行为本身的效力，被背书人仍可依该背书取得票据权利。
【该题针对“汇票背书的形式”知识点进行考核】
10【正确答案】 AC
【答案解析】 根据规定，汇票的绝对必要记载事项之一是“无条件支付的委托”，如果是“附条件的支付委托”，则票据无效。票据出票人与背书人均可以记载“不得转让”字样。票据金额以中文大写和数码同时记载，二者必须一致，二者不一致的，票据无效。如果银行汇票记载汇票金额而未记载实际结算金额，并不影响该汇票的效力。所以选项AC当选。
【该题针对“汇票的出票”知识点进行考核】
11【正确答案】 ACD
【答案解析】 (1)公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%，才属于内幕信息;(2)选项CD属于重大事件(内幕信息)。
【该题针对“禁止的交易行为”知识点进行考核】
12【正确答案】 BCD
【答案解析】 根据规定，单位在票据上的签章，应为该单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章。本题中，出票人甲公司加盖的是“合同专用章”，即签章不符合规定，则票据无效，所以丙银行可以拒绝付款，持票人也不享有票据权利，不能向甲乙追索。
【该题针对“票据行为成立的有效要件”知识点进行考核】
13【正确答案】 ABD
【答案解析】 上市公司存在下列情形之一的，不得非公开发行股票：①本次发行申请文件有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏;②上市公司的权益被控股股东或实际控制人严重损害且尚未消除;③上市公司及其附属公司违规对外提供担保且尚未解除;④现任董事、高级管理人员最近36个月内受到过中国证监会的行政处罚，或者最近12个月内受到过证券交易所公开谴责;⑤上市公司或其现任董事、高级管理人员因涉嫌犯罪正被司法机关立案侦查或涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查;⑥最近1年及1期财务报表被注册会计师出具保留意见、否定意见或无法表示意见的审计报告。保留意见、否定意见或无法表示意见所涉及事项的重大影响已经消除或者本次发行涉及重大重组的除外;⑦严重损害投资者合法权益和社会公共利益的其他情形。
【该题针对“上市公司不得非公开发行股票的情形”知识点进行考核】
14【正确答案】 AC
【答案解析】 根据规定，投资者及其一致行动人不是上市公司的第一大股东或者实际控制人，其拥有权益的股份达到或者超过该公司已发行股份的5%，但未达到的20%，应当编制简式权益变动报告书。故选项A和C正确。
【该题针对“上市公司收购的权益披露”知识点进行考核】
15【正确答案】 ACD
【答案解析】 根据规定，A选项的情形属于投资者受同一主体控制;B选项并不属于投资者参股另一个投资者，可以对参股公司的重大决策产生重大影响，因此不构成一致行动人;C选项属于持有投资者30%以上股份的自然人，与投资者持有同一个上市公司股份;D选项属于在投资者任职的董事、监事、高级管理人员，与投资者持有同一个上市公司股份。
【该题针对“上市公司收购概述”知识点进行考核】
16【正确答案】 AB
【答案解析】 根据规定，为股票发行出具审计报告的专业人员，在股票承销期内和期满后6个月内，不得买卖该种股票;为上市公司出具审计报告的专业人员，自接受上市公司委托之日起至上述文件公开后5日内，不得买卖该种股票。
【该题针对“证券交易概述”知识点进行考核】
17【正确答案】 CD
【答案解析】 投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。该合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同;发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。赵某的保险合同成立超过2年，保险人丧失解除权，应当承担责任。小赵的保险合同，保险公司在7月知道解除事由之日起30日内没有行使解除权，则解除权消灭，保险公司应当承担责任。
【该题针对“最大诚信原则”知识点进行考核】
18【正确答案】 BD
【答案解析】 承兑附条件的，视为拒绝承兑;因此选项A错误。背书附条件，条件无效，因此乙公司的记载不具票据上的效力。因此选项B正确;保证附条件的，不影响保证的效力，因此选项C错误。支票另行记载付款日期的，该记载无效。因此选项D正确。所以本题选择BD选项。
【该题针对“汇票的保证”知识点进行考核】
19【正确答案】 BCD
【答案解析】 根据规定，超过提示承兑期限，持票人就丧失对“出票人以外的前手”的追索权，不丧失对出票人的权利。因此选项A错误，选项BCD正确。
【该题针对“汇票的追索权”知识点进行考核】
20【正确答案】 ABCD
【答案解析】 只有确定付款人或代理付款人的票据丧失时才可进行挂失止付，具体包括已承兑的商业汇票、支票、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票以及填明“现金"字样的银行本票四种。所以本题选择ABCD选项。
【该题针对“票据权利的取得、行使、保全”知识点进行考核】
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